Счет И Его Тонкости

 

 

Счет И Его Тонкости

Банк хранит денежные средства компаний на их счетах, зачисляет прибывающие на эти счёта суммы, выполняет распоряжения организаций об их зачислении и выдаче со счётов и О проведении прочих операций банков, установленных банковскими правилами и контрактом. По займу счёта отображаются суммы в корреспонденции со счетами: пользователей при списании средств с их счетов; по учету средств потребителей по неоконченным расчётным операциям; по хозяйственно-финансовой деятельности; незавершенных расчетов заемной компании при совершении транзитного платежа и возвращении корреспондентом средств со счета 'ЛОРО'; кассы кредитных предприятий во время получения денежной наличности со счета 'ЛОРО' в банке-корреспонденте. В аналитическом учете ведутся правые счёта По любому корреспонденту.

При оформлении корреспондентского договора определяются валюта расчетов, счета для проведения платежей, правила перевода остатка средств в 3 державы, порядок пополнения счета, размер комиссионных и иные требования. При наступлении интервала платежа акцептованная тратта посылается в банк поставщика, где предъявляется к плате, а полученная сумма через систему корсчетов переводится в банк на счет экспортера. При выполнении расчетов в форме инкассо по заграничным операциям российский банк выполняет функциональные обязанности представляющего банка. Инструкция Ключевого российских Банка от 12 октября 2000 г. N 93-И устанавливает принцип открытия полномочными банковскими фирмами банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и ведения операций по данным счетам.